Polityka AML i KYC dla użytkowników w Polsce

Zasady KYC i AML służą do weryfikacji tożsamości użytkowników, ograniczenia oszustw oraz ochrony systemu przed wykorzystaniem do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Realizacja tych obowiązków odbywa się zgodnie z polskimi wymogami regulacyjnymi i ma zapewnić wysoki poziom ochrony danych oraz środków na koncie.

Gwarantowane są między innymi:

• rzetelne zasady gry i fair play;
• zwiększone bezpieczeństwo użytkownika i ochrona konta;
• przejrzystość zasad działania serwisu;
• zgodność z krajowymi wymogami prawnymi w zakresie AML i KYC;
• stosowanie adekwatnych środków bezpieczeństwa wobec transakcji;
• ograniczanie ryzyka nadużyć oraz podejrzanej aktywności.

Każdy nowy użytkownik jest zobowiązany do przejścia procedury identity check, która obejmuje weryfikację danych osobowych oraz potwierdzenie, że jest wyłącznym posiadaczem konta. Identyfikacja może być wymagana ponownie w trakcie korzystania z serwisu, na przykład przed wypłatą środków lub przy zmianie danych.

W ramach ID verification mogą zostać zażądane między innymi następujące kategorie dokumentów:

• dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez organ państwowy (np. dowód osobisty lub paszport);
• dokument potwierdzający adres zamieszkania (np. rachunek za media, wyciąg bankowy, urzędowe potwierdzenie zameldowania);
• dokumenty potwierdzające prawo do korzystania z danej metody płatności przez użytkownika (np. potwierdzenie posiadania rachunku bankowego lub karty płatniczej);
• dodatkowe dokumenty wymagane na podstawie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, jeżeli profil ryzyka tego wymaga.

Serwis wdraża środki bezpieczeństwa w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz innym formom nielegalnej działalności związanej z obrotem środkami. Zastosowane procedury obejmują zarówno automatyczny monitoring transakcji, jak i analizy prowadzone przez zespół ds. zgodności.

Do stosowanych środków AML należą w szczególności:

• bieżący monitoring transakcji i aktywności na koncie użytkownika;
• wykorzystanie automatycznych reguł wykrywania nietypowych zachowań i podejrzanej aktywności;
• stosowanie pogłębionych środków bezpieczeństwa (enhanced due diligence) wobec operacji lub profili uznanych za podwyższone ryzyko;
• weryfikacja dużych, częstych lub nietypowych transferów środków oraz ich źródła;
• ocena ryzyka użytkowników i nadawanie im odpowiednich profili ryzyka;
• sprawdzanie użytkowników w bazach sankcyjnych oraz rejestrach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP);
• realizacja ustawowych obowiązków raportowych wobec odpowiednich organów, jeżeli transakcje lub zachowania spełniają kryteria zgłoszenia wynikające z przepisów prawa.

Obowiązujące procedury AML i KYC obejmują również ograniczenia dotyczące sposobu korzystania z konta. Zakazane jest wykorzystywanie serwisu do działań naruszających przepisy prawa, regulamin lub mających na celu obejście obowiązków identyfikacji użytkownika.

W szczególności zabronione jest:

• tworzenie i utrzymywanie więcej niż jednego konta użytkownika przez tę samą osobę (multiaccounting);
• przedstawianie podrobionych, przerobionych lub pochodzących od innej osoby dokumentów;
• podejmowanie prób prania pieniędzy lub ukrywania źródła pochodzenia środków;
• podejmowanie prób manipulacji systemem płatności, limitami lub procesem weryfikacji;
• udostępnianie, sprzedaż lub przekazywanie dostępu do konta osobom trzecim;
• używanie instrumentów płatniczych lub rachunków należących do osób trzecich, jeżeli serwis nie dopuścił takiej możliwości na podstawie odrębnych zasad;
• podawanie nieprawdziwych danych identyfikacyjnych lub podszywanie się pod inną osobę.

Naruszenie wymogów AML lub KYC, brak współpracy przy weryfikacji danych albo próby obejścia zabezpieczeń mogą skutkować zastosowaniem środków przewidzianych w regulaminie i przepisach prawa. Zastosowane kroki są dostosowane do charakteru naruszenia oraz do wymogów regulacyjnych.

W razie stwierdzenia nieprawidłowości mogą zostać zastosowane: czasowe lub trwałe zawieszenie konta, zamrożenie lub przepadek środków powiązanych z podejrzaną aktywnością, anulowanie zakładów lub wygranych, przekazanie informacji o sprawie do właściwych organów, jeżeli przepisy tego wymagają.

Każdy użytkownik jest zobowiązany do podawania prawdziwych, kompletnych i aktualnych danych osobowych, niezbędnych do przeprowadzenia identity check oraz prawidłowej obsługi konta. Dokument submission wymagane w ramach procedur KYC powinno następować w wyznaczonych terminach, w sposób umożliwiający jednoznaczną identyfikację konta i jego posiadacza. Użytkownik powinien reagować na żądania uzupełnienia dokumentów, dodatkowych wyjaśnień lub ponownej weryfikacji, jeżeli zostaną one skierowane przez dział odpowiedzialny za zgodność z przepisami. Dozwolone jest korzystanie wyłącznie z metod płatności, do których użytkownik ma pełne prawo jako właściciel lub uprawniony posiadacz, w celu zapewnienia prawidłowego powiązania środków z kontem. Użytkownik powinien niezwłocznie zgłaszać każdą podejrzaną aktywność na koncie, w tym nieautoryzowane logowania, transakcje oraz naruszenia bezpieczeństwa danych.

Serwis dąży do zapewnienia środowiska gry opartego na fair play oraz przejrzystości, co obejmuje również jasne informowanie o wymogach KYC i AML oraz ochronę danych osobowych. Działania te służą zwiększeniu user safety, ochronie konta przed nadużyciami oraz wspieraniu odpowiedzialnej rozrywki.

Podstawowe zasady obejmują:

• pełne respektowanie standardów KYC i AML wynikających z polskich przepisów oraz wytycznych nadzorczych;
• poszanowanie poufności oraz ochronę personal data, z wykorzystaniem adekwatnych środków technicznych i organizacyjnych;
• stały monitoring pod kątem suspicious activity na kontach oraz transakcji finansowych;
• zapobieganie manipulacjom, nadużyciom systemu i innym zachowaniom naruszającym zasady fair play;
• udzielanie wsparcia użytkownikom w sprawach związanych z bezpieczeństwem, w tym kwestiami AML, KYC oraz odpowiedzialną grą;
• podkreślenie wspólnej odpowiedzialności operatora i użytkowników za bezpieczeństwo środków i danych;
• zapewnienie równych warunków dla wszystkich zarejestrowanych osób, zgodnie z obowiązującymi przepisami i regulaminem.